Советы начинающему трейдеру
Финансовые рынки предоставляют нам невероятную степень свободы, которая требует ответственности за принятие решений. Начинающий трейдер должен осознавать, что на рынках нет «золотого ключика» – единственно верного ответа на вопросы или решения всех ваших проблем. Чем скорее вы это поймете, тем меньше времени и денег потеряете.
Поле биржевой игры необычайно велико. Набор торговых инструментов отражает практически любые сферы человеческой деятельности. Вы можете купить все: от акций биотехнологических компаний до баррелей нефти, от опционов на японский индекс до фьючерсов на акции отечественных корпораций. Как сделать выбор с умом, а не наобум?
Начинающему трейдеру необходимо принять несколько важных решений, то есть выбрать:
1. Чем торговать (на каком рынке играть);
2. Каким методом анализа пользоваться;
3. Какие меры предпринять, чтобы ограничить риск;
4. Как повысить свой уровень квалификации, а соответственно, и успеха.
На какие инструменты лучше обратить внимание начинающему трейдеру? Есть четверка основных альтернатив: акции, опционы, фьючерсы и валюта на Forex. На наш взгляд, начинать лучше с акций.
Торговля фьючерсными контрактами требует абсолютно безукоризненного соблюдения правил контроля над риском, которые новичок еще не успел выработать для себя. Учиться лучше на акциях, а к деривативам можно будет прийти позже. Еще один инструмент – опционы.
У них есть две стороны: опционы можно либо покупать, либо выписывать (создавать и продавать другим).
Покупка опционов подобна приобретению лотерейных билетов: масса приятных ощущений, но использованный лотерейный билет не годится даже на обои. Отдельные сделки по покупке опционов могут оказаться выгодными, но никто не делает денег на опционах, постоянно их покупая.
С другой стороны, продажа опционов – умная и потенциально очень прибыльная игра. Она требует большого капитала и высокого уровня знаний, а это тоже не для новичков.
Совет начинающим : держаться подальше и от рынка FOREX. Порочность его в том, что в большинстве случаев клиент играет против собственного брокера. Прибыль вашего брокера повышается, когда вы теряете деньги. Выбрав торговый инструмент, необходимо решить, каким методом анализа пользоваться для принятия решений.
Существует два ключевых подхода: фундаментальный и технический анализ. Первый опирается на изучение фактов о бизнесе эмитента ценных бумаг: объеме продаж и доходов компании, ее конкурентах, управлении фирмы и т. д.
Технический анализ, с другой стороны, опирается на изучение фактов об акциях (или другом торговом инструменте). Он основан на том, что цены акций отражают всю сумму информации о ценности фирмы.
Ваша личность, темперамент и подход к приему решений являются колоссально важным фактором успеха либо неудачи в биржевой игре, поэтому необходимо, чтобы выбор приемов, как и выбор инструментов, соответствовал вашему темпераменту. Чтобы разобраться в себе, пройдите небольшой тест.
Для этого согласитесь со следующими высказываниями или опровергните их.
1. Во всей своей деятельности я люблю четкую систему: идти вперед шаг за шагом и не менять планов.
2. После того, как я вычислю решение какой-либо задачи, этот проект становится для меня скучен, и я готов перейти к новой задаче.
3. Pабота мне обрыдла – хочу заняться трейдингом.
4. Если задача сложная, я не успокоюсь, пока ее не решу.
5. Если проект, над которым я работаю, заходит в тупик, то я предпочитаю не тратить время на него, а найти другое занятие.
Если вы согласились с 3-им и 5-ым высказыванием, то, наверное, вам лучше избегать биржевой торговли. На пути к успешному трейдингу очень много препятствий, поэтому отсутствие настойчивости – плохое качество для игрока.
Те, кто идет в трейдинг, чтобы сбежать от нерешенных проблем в других областях жизни, обычно приносят те же трудности с собой и в торговлю. Люди, которые успешны в трейдинге, как правило, и ранее преуспевали в иной сфере: успех следует за успехом, а провал – за провалом.
Если вы не согласны с высказываниями 3 и 5, но согласны с 4 утверждением, то ваш темперамент больше подходит для игры на бирже. Среди многих решений, которые должен принять каждый начинающий трейдер, хочу выделить один достаточно непростой выбор: играть «по системе» или «по наитию». Система – это выверенный на компьютере и автоматизированный подход к торговле.
Трейдер работает над программой, которая, в свою очередь, принимает решения. Торговля «по наитию» – это более субъективная оценка параметров акций и всего рынка в целом. У каждого подхода есть свои плюсы и минусы, которые мы обсудим в следующей статье. Тем не менее, если вы ответили «да» на первый вопрос, то вам стоит заняться разработкой торговой системы.
Одно из многочисленных отличий биржевых сделок от азартных игр заключается в том, что последние имеют четкое начало и конец. Сделка же начинается, когда вы решили ее открыть, и заканчивается, когда принято решение о ее закрытии.
Биржа подобна океану с непрерывными отливами и приливами, волнами и прибоем. Никто не заставляет вас покупать акцию. Однако многие новички открывают сделку «абы как».
Не имея четкого плана фиксации прибыли и убытков, они замирают, как кролики перед удавом, позволяя тем самым выгодной транзакции превратиться в проигрышную. Это происходит потому, что они упускают контроль над выходом из сделки. Решив работать с акциями, нам надо выбрать тактику принятия решений. Возможны три основных варианта.
1. Долгосрочные инвестиции: покупаем акции многообещающих компаний и держим их несколько лет или, по крайней мере, месяцев.
2. Свинг-трейдинг: покупаем и продаем акции с целью извлечь прибыль из их бесконечных колебаний. Один из немногих научно доказанных фактов о бирже заключается в том, что цены торгуемых на ней активов постоянно колеблются: то выше, то ниже среднего уровня. Быстроногие свинг-трейдеры срывают прибыли с этих колебаний.
Если фундаментальный анализ особенно полезен для принятия долгосрочных решений, то для свинг-трейдинга гораздо уместнее технический анализ. Фундаментальные факторы меняются медленно, в то время как технические индикаторы помогают уловить краткосрочные перемены в настроении толпы и заработать на этих колебаниях.
3. Дэй-трейдинг или внутридневная игра: покупаем и продаем инструменты с тем, чтобы уловить колебания длительностью в несколько минут, а то и меньше. Такая игра вряд ли подходит для начинающих, они до нее еще не доросли. Лучший выбор для новичка – это свинг-трейдинг.
Он предполагает достаточную частоту сделок, необходимую для того, чтобы научиться торговать. Минусом здесь является необходимость платить спред брокеру за каждую совершенную сделку. При долгосрочных инвестициях результатов приходится ждать слишком долго, а на дэй-трейдинг новичкам лучше пока не замахиваться.
В этой статье мы затронули ряд вопросов, к которым вернемся в ближайшее время : выбор акций, разработка системы принятия решений, психологическая подготовка и т. д. А тема, к которой мы обратимся в следующей статье – это ведение биржевого дневника, ведь именно правильный подход является центральным фактором успеха или неудач любого трейдера.
